Poupança – Conceitos Básicos – UFCD 9822 | Alentejo

Gratuito

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Metodologia de Formação e Avaliação
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Objetivos

  • Reconhecer a importância da poupança relacionando-a com os objetivos da vida.
  • Utilizar um conjunto de noções básicas de matemática financeira que apoiam a tomada de decisões financeiras.
  • Relacionar remuneração e risco utilizando essa relação como ferramenta de auxílio nas decisões de aplicações de poupança.
  • Identificar as características de alguns produtos financeiros onde a poupança pode ser aplicada.
  • Identificar elementos de comparação dos produtos financeiros.

Programa

  • Poupança
    • A importância da poupança no ciclo de vida: maio para acomodar oscilações de rendimento e de despesas, para fazer face a imprevistos, para concretizar objetivos de longo prazo e para acumular património
    • Comportamentos básicos de poupança (e.g. fazer um orçamento, racionar despesas não prioritárias, envolver a família, avaliar e aproveitar descontos, etc.)
  • Noções básicas sobre juros
    • Regime de juros simples e de juros compostos
    • Taxa de juro nominal vs. taxa de juro real
    • Taxa de juro nominal vs. taxa de juro efetiva
  • Relação entre remuneração e o risco
    • A rendibilidade esperada, o risco e a liquidez
  • Características de alguns produtos financeiros
    • Depósitos a prazo (e.g. tipo de remuneração, taxa de juro, prazo, mobilização antecipada)
    • Certificados de aforro (e.g. remuneração, mobilização)
    • Obrigações do tesouro (e.g. taxa de cupão, maturidade, valor de reembolso, valor nominal)
    • Obrigações de empresas (e.g. taxa de cupão, maturidade, valor de reembolso, valor nominal)
    • Ações
      • O valor de uma ação e o valor de uma empresa
      • Custos associados ao investimento em ações (comissões de guarda de títulos, de depósito ou de custódia, taxas de bolsa)
      • Aspetos a ter em conta no investimento em ações
  • Fundos de Investimento: conceito e noções básicas
  • Seguros de vida (âmbito da garantia, custo real, redução e resgate, rendimento mínimo garantido, participação nos resultados, noções de regime fiscal)
  • Fundos de pensões
    • Fundos de pensões vs. – Planos de pensões
    • Espécies mais relevantes: fundos de pensões PPR/E
  • Outros ativos: moeda, ouro, etc.

 

Metodologia de Formação e Avaliação

  • Formação à distância dinamizada através da Plataforma Moodle – Learning Management System (LMS), como plataforma de aprendizagem.
  • A formação será desenvolvida numa perspetiva teórica-prática com a utilização de uma metodologia formativa ativa (assente na exploração de situações reais, exercícios práticos e simulações) devidamente ajustada aos objetivos e conteúdos programáticos;
  • Obtenção de um Certificado de Qualificações mediante avaliação positiva e assiduidade mínima exigida (90%).

Formador

José Teixeira
Licenciado em Gestão Bancária e Seguradora, pelo Instituto Superior de Gestão Bancária (ISGB). Especialista em e-Marketing de Serviços Financeiros pelo ISCTE. Pós-Graduado em Gestão de Finanças Imobiliárias pelo INDEG / ISCTE.
Experiência de mais de 20 anos na Banca, tendo desempenhado funções de Auditor Interno, Gestor de Clientes de segmentos afluentes (360 º e Private Banking), Técnico organizacional e Formador.
Consultor em estratégia, gestão de processos e análise de negócios e consultor especialista em programas incentivos (Portugal 2020 / ITP). Formador na área comportamental, no domínio da liderança, vendas, atendimento, excelência na qualidade de serviço prestado ao cliente e de produtos e serviços financeiros.

Destinatários

  • Ativos empregados
  • Desempregados há menos de 1 ano

Condições de Participação

  • A ANJE reserva-se o direito de não iniciar as formações nas datas previstas, caso não exista um mínimo de 15 formandos por turma.
  • Atribuição de subsídio de alimentação no valor de 4,77€/dia, apenas nas sessões de formação com a duração de 3 horas, mediante assiduidade e fora do horário de trabalho, mediante apresentação de declaração comprovativa do mesmo.
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