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Formação Modular Certificada Produtos financeiros básicos (UFCD 9821) Centro

Produtos financeiros básicos – UFCD 9821 | Centro

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  • Depósitos à ordem vs. depósito a prazo:
    • Remuneração e liquidez;
    • Características dos depósitos a prazo: remuneração (conceitos de TANB, TANL, TANB média), reforços e mobilização;
    • O fundo de garantia de depósito.

 

  • Cartões bancários: cartões de débito, cartões de crédito, cartões de débito diferido, cartões mistos.

 

  • Tipos de crédito bancário: crédito à habitação, crédito pessoal, crédito automóvel (clássico vs leasing), cartões de crédito, descobertos bancários:
    • Principais características: regime de prestações, regime de taxa, crédito revolving;
    • Conceitos: montante do crédito, prestação, taxa de juro (TAN), TAE e TAEG;
    • Custos do crédito: juros, comissões, despesas, seguros e impostos.

 

  • Tipos de seguros: automóvel (responsabilidade civil vs. danos próprios), acidentes de trabalho, incêndio, vida, saúde:
    • Principais características: seguros obrigatórios vs seguros facultativos, coberturas, prémio, declaração do risco, participação do sinistro, regularização do sinistro (seguro automóvel), cessação do contrato;
    • Conceitos: apólice, prémio, capital seguro, multirriscos, tomador do seguro vs segurado, franquia, período de carência, princípio indemnizatório, resgate, estorno; e no âmbito do seguro automóvel: carta verde, declaração amigável, certificado de tarifação, indemnização direta ao segurado.

 

  • Tipos de produtos de investimento: ações, obrigações, fundos de investimento e fundos de pensões:
    • Receção e execução de ordens;
    • Registo e depósito de Valores Mobiliários;
    • Consultoria para investimento.

 

  • Contratação de serviços financeiros à distância: internet, telefone.

 

  • Direitos e deveres do consumidor financeiro:
    • Entidades reguladoras das instituições financeiras;
    • Legislação de proteção dos consumidores de produtos e serviços financeiros;
    • Direito a reclamar e formas de o fazer;
    • Direito à informação pré-contratual, contratual e durante a vigência do contrato (e.g. Preçários, Fichas de Informação Normalizadas, minutas de contratos, cópias do contrato e extratos);
    • Dever de prestação de informação verdadeira e completa.

 

  • A aquisição de produtos financeiros como um contrato entre a instituição financeira e o consumidor.

 

  • Precaução contra a fraude:
    • Instituições autorizadas a exercer a atividade;
    • Fraudes mais comuns com produtos financeiros (e.g. phishing, notas falsas, utilização indevida de cheques e cartões) e sinais a que deve estar atento;
    • Proteção de dados pessoais e códigos;
    • Entidades a que deve recorrer em caso de fraude ou de suspeita de fraude.
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  • Distinguir entre depósitos à ordem e depósitos a prazo;
  • Caracterizar a diferença entre cartões de débito e de crédito;
  • Caracterizar os principais tipos de empréstimos comercializados pelas instituições de crédito para clientes particulares;
  • Caracterizar os principais tipos de seguros;
  • Identificar os direitos e deveres do consumidor financeiro;
  • Caracterizar diversos tipos de fraude.
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  • Adultos (> 18 anos), ativos empregados e desempregados.
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– Atribuição de Certificado de Qualificações (mediante avaliação positiva por parte do/a Formador/a e cumprimento do requisito de assiduidade mínima exigida de 90%);

– Atribuição do subsídio de alimentação no valor de 6,00€/dia de formação (por cada 3h de sessão assistida);

– No início de cada ação de formação, os formandos devem proceder ao seu registo no portal “Academia Portugal Digital” (https://academiaportugaldigital.pt/) e, no início e final da formação, proceder ao diagnóstico de competências digitais para efeitos de posicionamento no nível de proficiência digital detido (aferido pelo Quadro Dinâmico de Referência para a Competência Digital);

– A ANJE reserva-se no direito de não iniciar a formação nas datas previstas, caso não exista um mínimo de 15 formandos/as.
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 Fátima Pinto |  Armanda Ângelo
 fatimapinto@anje.pt  armandaangelo@anje.pt
 +351239496374 (Chamada para a rede fixa nacional)
 https://www.facebook.com/anje.formacao

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